Cara Bayar PTPTN Online (seperti Maybank, CIMB, KWSP, Boost dll)

Cara bayar PTPTN online

Siapa di sini yang membuat pinjaman dengan Perbadanan Tabung Pendidikan Tinggi Nasional  atau lebih dikenali dengan nama PTPTN, sewaktu ingin melanjutkan pelajaran ke peringkat lebih tinggi seperti Diploma, Ijazah Sarjana Muda, Master dan lain-lain peringkat pengajian? Sila baca sampai habis untuk mengetahui cara bayar PTPTN online; yang bakal memudahkan pembayaran balik.

Pembayaran balik PTPTN

Sudah membuat pembayaran balik atau belum? Belum? Susah? Tidak mempunyai masa untuk pergi ke pejabat PTPTN? Kalau begitu, ikuti perkongsian artikel ini untuk mengetahui kaedah pembayaran yang boleh anda pilih.

Sebenarnya terdapat beberapa cara untuk anda melakukan pembayaran PTPTN anda. Cara yang paling mudah adalah melalui pembayaran secara online.

Cara bayar PTPTN online

Terdapat beberapa bank yang menyediakan perkhidmatan perbankan atas talian seperti Maybank, CIMB, RHB, Bank Rakyat dan Public Bank.

Cara Bayar PTPTN online guna CIMB

Jika anda ingin membuat pembayaran melalui CIMB, berikut adalah kaedah yang boleh anda ikuti:

  1. Pertama sekali, layari laman web CIMB Bank Berhad, https://www.cimbclicks.com.my.
  2. Pastikan anda sudah mendaftar untuk ‘cimbcliks’ yer tuan-tuan dan puan-puan sekalian, ini kerana anda perlu memasukkan Login ID dan Password anda.
  3. Pilih ‘Pay Bills’, kemudian pada ruangan ‘To’, taipkan PTPTN, dan anda akan nampak 3 pilihan, iaitu PTPTN – Skim Simpanan Pendidikan Nasional (SSPN), PTPTN – Bayaran Balik Pinjaman Pendidikan dan PTPTN – Skim Simpanan Pendidikan Nasional (SSPN-i PLUS).
  4. Pastikan anda memilih PTPTN – Bayaran balik pinjaman.
  5. Kemudian akan keluar ruangan untuk anda isikan nombor kad pengenalan atau I/C dan juga nombor telefon anda
  6. Nyatakan jumlah bayaran dan tarikh pembayaran yang anda ingin lakukan pada ruangan ‘Amount and When’
  7. Anda boleh klik √ pada ruangan ‘save a favourite’ untuk tujuan pembayaran secara berkala
  8. Klik ‘Make Payment’

 

Cara Bayar PTPTN online guna Maybank

Jika anda ingin membuat pembayaran melalui Maybank, ikuti kaedah pembayaran yang berikut:

  1. Pertama sekali, layari laman web Maybank Berhad, http://www.maybank2u.com.my/.
  2. Pastikan anda sudah mendaftar untuk ‘maybank2u’. Ini kerana juga perlu memasukkan Login ID dan Password anda.
  3. Pilih ‘Pay’, kemudian pada ruangan ‘Pay From’, pilih ‘Savings Account-i’
  4. Pada ruangan ‘Pay To’, pilih ‘Payee’. Pada ruangan di bawahnya, taipkan PTPTN, dan anda akan nampak 3 pilihan, iaitu PTPTN – Skim Simpanan Pendidikan Nasional (SSPN), PTPTN – Bayaran Balik Pinjaman Pendidikan dan PTPTN – Skim Simpanan Pendidikan Nasional (SSPN-i PLUS).
  5. Pastikan anda memilih PTPTN -Bayaran balik pinjaman.
  6. Apabila anda membuat pilihan pembayaran balik pinjaman, akan ‘pop-up’ satu skrin untuk anda isikan ‘Amount’, ‘Borrower I.C No’, ‘Telephone No’ dan ‘Effective Date’.
  7. Nyatakan jumlah bayaran dan tarikh pembayaran yang anda ingin lakukan.
  8. Klik ‘Pay’
  9. Anda boleh menambah akaun pembayaran ini sebagai ‘My Favorites’ dengan klik pada ruangan ‘+ Add New Favorite’ untuk memudahkan pembayaran secara berkala.

Cara Bayar PTPTN online guna RHB

Manakala bagi pemegang akaun RHB Bank, berikut adalah cara pembayarannya:

  1. Layari laman web RHB Bank https://logon.rhb.com.my.
  2. Masukkan Login ID dan Password anda
  3. Pilih ‘Billpay’
  4. ‘One Time Password’ (OTP) akan dihantar ke nombor telefon bimbit yang telah didaftarkan dengan pihak bank
  5. Masukkan OTP yang telah diberikan. Klik ‘Submit’
  6. Klik ‘Other Biller’. Pilih ‘Open Payment’
  7. Klik ‘Billers’, pilih ‘Perbadanan Tabung Pendidikan Tinggi Nasional’, kemudian klik ‘Next’
  8. Pilih akaun yang ingin dibuat bayaran
  9. Masukkan maklumat ‘Payee’ (Nama peminjam), NRIC No’, ‘Handphone No’, dan ‘Amount’ dan klik ‘Preview’
  10. Pastikan maklumat bayaran adalah betul
  11. ‘One Time Password’ (OTP) akan dihantar ke nombor telefon bimbit yang telah didaftarkan dengan pihak bank
  12. Masukkan OTP tersebut dalam ruangan berkenaan. Seterusnya klik ‘Submit’
  13. Cetak resit untuk simpanan dan bukti pembayaran

 

Cara Bayar PTPTN online guna Bank Rakyat

Jika anda pemegang akaun di Bank Rakyat, anda boleh ikuti panduan di bawah:

  1. Layari laman web Bank Rakyat https://www.irakyat.com.mydan masukkan ‘Username’ dan ‘Password’ anda
  2. Klik ‘Payment’ dan pilih ‘Bill’
  3. Klik ‘From Account’, seterusnya pilih ‘Saving Account’
  4. Kemudian klik ‘Payee Type’ dan klik ‘Non-Registered’.
  5. Kemudian pilih ‘Education Loan’, dan pilih ‘PTPTN’
  6. Masukkan nombor kad pengenalan/ nombor pinjaman di ruangan ‘To Bill Account Number’
  7. Masukkan jumlah bayaran
  8. Sekiranya ingin menjadikan bayaran ini secara berkala, klik ‘Yes’ di ruangan ‘Set this as a repeat payment’ serta isi ruangan ‘Frequency’ dan ‘Number of Payments to be Made’ seterusnya klik ‘Add’
  9. Tandakan ‘√’ pada kotak ‘Education Loan/ PTPTN’. Seterusnya klik ‘Submit’
  10. Pastikan maklumat bayaran adalah betul
  11. Klik ‘Request TAC’ bagi permintaan nombor TAC
  12. ‘TAC Number’ akan dihantar ke nombor telefon bimbit yang telah didaftarkan dengan pihak bank.
  13. Masukkan ‘TAC Number’ tersebut dalam ruangan berkenaan dan klik ‘Confirm’
  14. Cetak resit untuk simpanan dan bukti pembayaran

Cara Bayar PTPTN online guna Public Bank

Pemegang akaun Public Bank boleh mengikut langkah-langkah berikut untuk membuat pembayaran melalui akaun bank anda:

  1. Layari laman web Public Bank Berhad https://www.pbebank.com serta masukkan ‘Login ID’ dan ‘Password’ anda
  2. Seterusnya klik ‘Payment’ dan klik ‘Bill Payment’, seterusnya pilih ‘To Other Bill’
  3. Pilih ‘Perbadanan Tabung Pendidikan Tinggi Nasional (PTPTN)’ dan klik ‘Next’
  4. Pilih jenis akaun yang ada di ruangan ‘From Account’ serta masukkan ‘Amount’ (RM), Borrower NRIC Number’, dan ‘Offer Letter Number’. Kemudian klik ‘Accept’
  5. Pastikan maklumat bayaran adalah betul
  6. Klik ‘Request PAC Number’ dan ‘PAC Number’ akan dihantar ke nombor telefon bimbit yang telah didaftarkan dengan pihak bank
  7. Masukkan ‘PAC Number’ tersebut dalam ruangan yang tersedia, kemudian klik ‘Confirm’
  8. Cetak resit untuk simpanan dan bukti pembayaran

 

Bayar secara JomPay, direct debit dan FPX

Untuk memudahkan peminjam membuat pembayaran balik, anda juga boleh memilih membuat pembayaran melalui kaedah JomPay. Tetapi untuk menggunakan cara ini, anda perlu mempunyai ‘biller code’ dan ‘reference no’. Jadi bagaimana untuk mendapatkan kedua-dua nombor ini?

Pertama sekali, anda perlu layari laman web www.ptptn.gov.my. Kemudian cari ikon ‘JomPay’. Masukkan no i/c anda, nanti sistem akan memaparkan ‘biller code’ dan ‘reference no’ untuk membuat pembayaran PTPTN anda. Apabila sudah memperolehi kedua nombor yang diperlukan, bolehlah anda melayari sistem ‘online banking’ anda.

Jika anda ingin melakukan transaksi pembayaran balik melalui ‘Direct Debit’ berikut adalah caranya. Pertama sekali anda perlu mendaftar permohonan ‘Direct Debit’ di www.ptptn.gov.my/direct_debit.html. Lakukan pengesahan maklumat akaun bank di ‘PTPTN Online Payment Gateway’. Terima resit pembayaran dan cetak ‘Akuan Penerimaan Permohonan Direct Debit’.

Seandainya anda ingin membuat pembayaran menggunakan FPX, anda perlu layari portal PTPTN, masukkan no i/c dan ‘password’ akaun PTPTN anda. Pilih penyata baki, kemudian ‘scroll’ ke bawah. Masukkan jumlah bayaran yang ingin dibayar dan klik bayar. Pilih membuat pembayaran melalui FPX atau kad kredit. Rujuk senarai bank pilihan jika membayar melalui FPX.

Sebagai contoh, jika anda memilih membuat pembayaran melalui ‘Maybank2u’, masukkan email anda, kemudian ‘login’ akaun ‘Maybank2u dan kemudian sistem akan ke ‘FPX payment’. Teruskan sehingga selesai pembayaran.

Pembayaran melalui e-wallet

Pernah dengar pembayaran melalui ‘eWallet’, seperti Touch’n Go dan Boost? Kedua-dua kaedah pembayaran ini memerlukan anda untuk mempunyai aplikasi bagi menggunakan kemudahan yang ditawarkan.

Bayar PTPTN guna Touch n’ Go

Jika anda sudah memuat turun aplikasi Touch’n Go, langkah pertama adalah pergi ke bahagian ‘Services’ dan pilih ‘Bills’. Langkah seterusnya adalah untuk memilih jenis bayaran pinjaman. Isikan Nombor Pinjaman dan Jumlah Bayaran. Pilih ‘Next’ dan sistem akan meminta anda untuk memasukkan 6 digit PIN yang dihantar melalui nombor telefon bimbit yang berdaftar pada aplikasi ini, tunggu sehingga pembayaran selesai dan transaksi berjaya dilakukan.

 

Cara Bayar PTPTN guna Boost

Untuk langkah pembayaran melalui aplikasi Boost, langkah pertama adalah anda perlu klik ikon ‘Bills & Payment’ pada bahagian ‘Do More’. Seterusnya pilih ‘Add New Bill Account’. Kemudian pilih jenis pembayaran yang ingin anda lakukan. Dalam kes ini pilih PTPTN. Langkah seterusnya isikan maklumat yang diperlukan. Masukkan 6 digit PIN anda.

Selesai!

 

Bayar PTPTN melalui pemotongan gaji?

Kebiasaannya kaedah pembayaran ini adalah untuk semua penjawat awam di mana mereka yang menerima pinjaman PTPTN wajib membuat pembayaran balik melalui pemotongan gaji.

Bagi anda yang ingin membuat pembayaran balik pinjaman melalui pemotongan gaji, pihak majikan anda perlu mengemukakan Borang Pendaftaran Majikan (Potongan Gaji PTPTN) yang lengkap kepada Pejabat PTPTN yang berhampiran. Anda sebagai peminjam pula harus menyerahkan Borang Kebenaran Potong Gaji Bagi Bayaran Balik Pembiayaan Pendidikan PTPTN yang lengkap kepada Pejabat PTPTN berhampiran.

Pihak PTPTN pula akan mengemas kini rekod potongan gaji ke dalam sistem dan akan mengemukakan rekod potongan gaji baharu kepada majikan pada setiap akhir bulan (sekiranya ada).

Peringkat seterusnya, majikan akan melakukan potongan gaji serta mengemukakan data dan bayaran potongan gaji kepada PTPTN sebelum 15 hari bulan pada bulan berikutnya. Akhir sekali, pihak PTPTN akan mengemas kini penyata pinjaman.

Anda juga boleh membuat permohonan pembayaran melalui pemotongan gaji secara dalam online di https://www.ptptn.gov.my/potonggajionline/.

 

Cara Bayar PTPTN guna KWSP

Bagi yang tidak tahu, anda juga boleh melunaskan bayaran hutang belajar melalui potongan KWSP.

Melalui pemotongan KWSP ini boleh dilakukan dengan  akaun peminjam sendiri atau akaun ibu bapa peminjam pinjaman, melalui pengeluaran Akuan II KWSP. Ia sama ada pengeluaran sebahagian atau  keseluruhan daripada Akaun II KWSP ini untuk membuat bayaran balik pinjaman PTPTN.

Untuk permohonan ini, anda perlu mempunyai i-Akaun KWSP. untuk pendaftaran i-Akun ini, anda perlu dapatkan Kod Pengaktifan i-Akaun (6 digit) melalui Pusat Panggilan KWSP di 03-89226000, kiosk KWSP atau kaunter KWSP.

Bayar melalui KWSP suami

Jika anda terfikir untuk menggunakan akaun KWSP pasangan, sama ada suami atau isteri anda, amat malang sekali, kemudahan itu tidak disediakan.

Selepas membuat pembayaran, pastinya anda ingin menyemak pembayaran yang telah dibuat bukan? Jadi untuk semak baki penyata pinjaman, layari laman web www.ptptn.gov.my. Kemudian cari dan klik pada ikon ‘Semakan Penyata Pinjaman’. Masukkan no i/c anda di dalam ruangan yang disediakan. Anda perlu ‘login’ akaun PTPTN anda. Atau cara yang mudah layari link berikut http://www.ptptn.gov.my/gateway/login.jsp.

Mesti ada antara kita yang terfikir, kalau gagal dalam pengajian, maka pinjaman tersebut tidka perlu dibayar, bukan? Itu sama sekali tidak benar. Ini kerana bagi peminjam yang gagal dalam pengajian, mereka atau anda tetap perlu menjelaskan jumlah pinjaman yang diterima sahaja, termasuklah sebarang kos yang terlibat. Jangan culas untuk membayar pula yer!

Akhir kata

Gaji cepat habis

Apabila ada individu meminjam duit kita, pastinya kita ingin mereka membayar kembali kepada kita, bukan?

Maka sama juga dalam situasi ini, pandai pinjam, pandailah bayar kembali. Jangan kata tak perlu bayar PTPTN. Hutang tetap hutang.

Ingatlah pada generasi yang akan datang yang turut memerlukan bantuan bagi melanjutkan pelajaran. Jangan pula tunggu sehingga habis hutang baru mahu menabung.

Kalau sudah stabil dan mempunyai karier yang bagus sekarang ini, jemput baca cara simpan duit agar gaji tidak cepat habis.

Semoga bermanfaat!

Carian dari Google:

  • pay ptptn with boost
  • cara bayar pinjaman ke lain bank melalui mesin maybank
  • cara bayar ptptn guna boost
  • contoh cover resume yang kosong
  • how to pay ptptn with boost
  • https://theberkat com/cara-bayar-ptptn-online/
  • Touch n Go malaysia
  • Touch n Go malaysian
  • Touchn Go

Pinjaman ASB: Apa Hukum ASB Loan? Halal ke Haram? Untung ke Rugi?

Pinjaman ASB

Simpanan untuk masa depan sering menjadi isu dalam kalangan masyarakat pada hari ini. Masakan tidak, dengan peningkatan kos sara hidup yang dilihat tidak setimpal berbanding kenaikkan gaji setiap tahun, pastinya sukar untuk mengatur pembahagian kewangan khususnya untuk tujuan simpanan. Disebabkan itu, pelbagai pelan, modul dan produk kewangan ditawarkan dalam pasaran yang menjadi pilihan alternatif kepada orang ramai khususnya yang mahu menyimpan untuk tempoh jangka panjang demi kesenangan pada masa depan. Dalam pelbagai bentuk model simpanan yang paling popular dewasa ini ialah pinjaman ASB. Boleh dikatakan ramai yang sekurang-kurangnya pernah terdengar mengenai model ini, sementelah semakin banyak institusi kewangan termasuk bank-bank di negara ini yang menawarkan perkhidmatan pinjaman ASB.

Pinjaman ASB vs Pelaburan ASB

Tetapi apakah pinjaman ASB ini? Ada yang malah skeptikal dengan perkataan `pinjaman’ digunakan.

Pelaburan ASB

ASB merujuk kepada Amanah Saham Bumiputera (ASB) yang dikhaskan kepada orang Melayu dan bumiputera. Sebelum model pinjaman ASB diperkenal dan dipopularkan beberapa tahun kebelakangan ini, model pelaburan ASB menjadi antara pilihan kebanyakkan individu sebagai platform simpanan jangka panjang.

Pelaburan ASB ini merujuk kepada simpanan biasa dengan seseorang individu itu membeli unit ASB pada kadar RM1 seunit menggunakan buku akaun pelaburan yang dibuka. Setiap tahun dividen akan diumumkan, tetapi jumlahnya adalah tidak tetap dan berubah-ubah mengikut prestasi tahun kewangan berakhir.

Setiap pelanggan boleh menambah seberapa unit yang dimahukan pada bila-bila masa di institusi kewangan dan perbankan yang telah dilantik sebagai ejen. Antaranya seperti RHB Bank, Maybank, CIMB, Bank Simpanan Nasional, malah boleh juga dilakukan di cawangan-cawangan Pos Malaysia.
Itu pelaburan ASB. Jadi bagaimana pula dengan pinjaman ASB?

Pinjaman ASB

Secara mudahnya pinjaman ASB ini ditawarkan oleh institusi kewangan khususnya institusi perbankan. Bank-bank akan membelikan sijil ASB dan memegang sijil tersebut.

Pelanggan yang menggunakan perkhidmatan pinjaman ASB ini akan membayar pada kadar tertentu setiap bulan kepada bank terbabit. Selama mana pelanggan perlu membayar dan sijil dipegang oleh bank adalah bergantung kepada perjanjian dengan bank.

Misalnya, jumlah pinjaman yang dikreditkan ke dalam akaun ASB pelanggan ialah RM100,000 dan pelanggan dikehendaki membayar RM500 setiap bulan bagi tempoh 20 tahun. Ini adalah contoh sahaja.

Setiap tahun juga pelanggan akan mendapat kadar dividen yang diumumkan untuk ASB. Perlu diingatkan duit pinjaman ASB itu tidak boleh dibawa keluar sehinggalah habis tempoh pembayaran yang ditetapkan, Jika 20 tahun, maka selepas 20 tahun barulah wang tersebut menjadi milik pelanggan.
Jika ada yang ingin tahu, pinjaman ASB boleh mencecah sehingga RM200,000.

 

Hukum pelaburan ASB – Halal atau Haram?

Boleh rujuk dari laman web ASNB di sini.

Hukum ASB

Hukum ASB Loan – Halal atau Haram?

Sudah tentu, kerana kepekaan rakyat khususnya orang Melayu dan Islam, wujud persoalan mengenai hukum pinjaman ASB ini. Adakah mengikut syariah atau sebaliknya?

Perkara ini telah menjadi perdebatan untuk sekian lamanya. Ini rentetan fatwa yang dikeluarkan oleh Majlis Fatwa di beberapa negeri yang menyifatkan pelaburan ASB itu sendiri tidak patuh syariah. Namun begitu, sekitar tahun 2008, Majlis Fatwa Kebangsaan membuat ketetapan hukum ‘harus’ pelaburan ASB.

Jadi, isu hukum ini sering berbelah bahagi. Namun, secara mudahnya, untuk mengelakkan orang ramai daripada terus ragu-ragu dengan status hukum ini, adalah lebih baik untuk mendapatkan perkhidmatan pinjaman ASB ini daripada perbankan Islam. Elakkan daripada mengambil daripada perbankan konvensional.

Syarat pinjaman ASB

Sebagai rekod, setiap bank yang menawarkan perkhidmatan ini menetapkan syarat yang berbeza-beza, tetapi ada beberapa syarat yang kebiasaannya sama dan telah ditetapkan untuk produk tersebut. Antara syaratnya ialah:

  • Melayu dan bumiputera
  • Berusia 18 tahun ke atas
  • Mempunyai pekerjaan dan sumber pendapatan tetap
  • Tidak disenaraihitam oleh bank termasuk CTOS dan CCRIS

 

Jadual pinjaman ASB

Untuk merangka satu-satu jadual pinjaman ASB adalah sukar memandangkan setiap bank yang menawarkan perkhidmatan ini adalah berbeza.

Untuk mendapatkan gambaran lebih jelas mengenai jadual pinjaman dan pembayaran untuk produk ini, disarankan untuk pihak yang berminat merujuk terus ke bank-bank yang terlibat menawarkan perkhidmatan pinjaman ini.

Di sini disenaraikan beberapa institusi perbankan yang diketahui menawarkan perkhidmatan Pinjaman ASB. Untuk memudahkan membuat perbandingan, ditetapkan pakej pinjaman ASB berjumlah RM20,000 untuk tempoh 20 tahun.

  • RHB ASB Financing
  • Bayaran Bulanan: RM131.99
  • Faedah: 5 %

 

  • BSN MyRinggit ASB
  • Bulanan: RM133
  • Faedah: 5.10%

 

  • Affin ASB/ASB2 Loan
  • Bulanan: RM132.54
  • Faedah: 5.05%

 

  • CIMB ASB Financing
  • Bulanan: RM132.54
  • Faedah: 5.05%

 

  • Maybank ASB Financing-i
  • Bulanan: RM140.99
  • Faedah: 5.80%

 

  • AmBank Financing-I secured by ASB/ASB 2 Certificate
  • 89
  • Faedah: 5.35%

Untuk merujuk kepada bank mana menawarkan pakej terbaik adalah tidak adil untuk dibuat kesimpulan secara terus. Kerana ada bank yang menawarkan faedah yang tinggi tetapi mempunyai manfaat lain yang turut serta. Ada yang menawarkan dengan faedah yang rendah tetapi tidak menawarkan manfaat serupa dengan bank lain. Ini bergantung kepada setiap individu.
Sebab itu, sesiapa yang berminat untuk membuat pinjaman ASB wajar mendapatkan nasihat sebaiknya daripada bank-bank yang menawarkannya. Jangan segan untuk bertanya, pihak bank pasti bersedia untuk membantu anda. Ambil masa untuk menilai pro dan contra pakej ditawarkan. Apa yang penting ialah memenuhi syarat yang telah ditetapkan.

Buat pinjaman ASB atau tidak?

Berdasarkan penerangan yang telah diberikan di atas, adakah pinjaman ini menguntungkan atau merugikan?
Untuk menjawab kepada persoalan ini, secara praktikalnya, pinjaman seperti ini dilihat sebagai sesuatu yang menguntungkan. Mengapa? Bukannya sijil ASB pelanggan terus dapat, perlu tunggu tempoh tertentu selepas habis pembayaran seperti dipersetujui baru boleh mendapatkan sijil pinjaman tersebut.
Ada yang menganggap bahawa daripada membayar secara bulanan kepada bank, lebih baik duit itu disimpan sendiri.
Pandangan itu tidak salah, cumanya dengan membuat pinjaman ASB, memberi peluang kepada pelanggan untuk ‘tidak mengusik’ wang simpanan tersebut untuk kegunaan pada masa hadapan. Sekiranya simpanan dilakulkan sendiri, belum ada jaminan jumlah wang yang sama akan dapat dikumpulkan dalam tempoh 20 ke 30 tahun.
Selain itu, dividen ASB juga diperoleh. Jadi, secara umumnya tidak rugi jika membuat pinjaman ini.

Akhir kalam

Tepuk dada, tanya selera. Mahu RM50k atau RM200k, ikut diri sendiri.

Bab melabur, ia adalah mengikut individu itu sendiri. Kami hanya boleh mencadangkan. Andalah yang melaksanakan. Bagi orang bujang, memang perlu belajar simpan duit untuk kahwin. Jika sudah buat ASB loan dan rasa terbeban, fikir masak-masak sebelum terminate.

Semoga sedikit tulisan tentang pinjaman ini dapat memberikan sedikit maklumat untuk anda membuat keputusan.

Semoga bermanfaat.

Carian dari Google:

  • contoh surat rayuan ke sekolah anak darjah 1
  • SURAT TIDAK HADIR KERJA
  • aparat ortodontyczny
  • asb loan maybank 2019
  • contoh notis berhenti belajar
  • loan vs simpanan asb 2019